Политика AML/KYC

Политика AML (Anti-Money Laundering Policy)

Политика AML (Anti-Money Laundering Policy) направлена на предотвращение незаконных транзакций, связанных с финансированием терроризма, отмыванием денежных средств и любой другой противоправной деятельностью. Для этого Сервис N-Obmen проводит мониторинг транзакций на наличие риска и анализирует предыдущие связи адреса отправителя в блокчейне. Чтобы предотвратить операции незаконного характера, Сервис устанавливает следующие требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
2. Контактные данные и иные персональные данные, передаваемые Пользователем, должны быть актуальными и достоверными.
3. При переводе с банковской карты Пользователь обязан пройти обязательную процедуру верификации банковской карты, предусмотренную Сервисом.
4. Сервис вправе отказать в предоставлении услуг Пользователям, являющимся гражданами следующих стран: Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, КНДР, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Ирак, Иран, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Йемен, Зимбабве.

Политика KYC (Know Your Customer)

Сервис N-Obmen применяет процедуру проверки пользователей в рамках стандартов KYC:

1. Сервис имеет право проводить AML проверку активов, поступивших от Пользователя.
2. Для возврата активов, не прошедших AML проверку, Пользователь обязан пройти полную верификацию личности (KYC).
3. Сервис оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей в целях соблюдения Политики AML.
4. Сервис может запросить дополнительную информацию о Пользователе (например, банковская выписка, сведения о прописке, счёт за коммунальные услуги и т.д.).
5. Срок рассмотрения предоставленных данных Пользователем составляет от 3 до 5 рабочих дней.
6. В случае успешной верификации срок возврата средств составляет от 1 до 10 рабочих дней.

Если идентификационная информация Пользователя изменена или его деятельность вызывает подозрения, Сервис N-Obmen вправе запросить обновлённые данные, даже если они уже были проверены в прошлом.